Hoeveel belasting betaal ik over mijn salaris?

Hoeveel belasting moet ik betalen over mijn loon?

Iedereen die werkt betaalt belasting over zijn inkomen. Hoe hoger je salaris, hoe meer loonbelasting je betaalt. Tegenwoordig bestaat het belastingtarief over je salaris uit twee tarieven. Heb je de AOW gerechtigde leeftijd bereikt, dan betaal je een lager belastingtarief over deze schijven. In dit artikel op vergelijkingssite Geld.nl lees je alles over belasting over loon.

Loonbelasting schijven 2025

Hoeveel belasting over je loon wordt geheven zie je in de onderstaande tabel:

Tarieven Box 1 AOW leeftijd nog niet bereikt
Tarief	Belastbaar inkomen	Percentage
Basis	t/m € 76.817	35,82%
Top	Vanaf € 76.817	49,50%

Hoeveel belasting betaal ik met heffingskorting in 2025?

Gelukkig zijn er ook een aantal heffingskortingen, waardoor het bedrag waarover je belasting betaalt lager wordt. In onderstaande tabel zie je welke heffingskortingen automatisch worden verrekend voordat je je loon krijgt:

Type	Maximaal bedrag	Voor wie?
Algemene heffingskorting	€ 3.068	Voor inkomens tot € 28.406 (van € 28.406 tot € 76.817 bouwt dit af)
Arbeidskorting	8,053% x arbeidsinkomen	Arbeidsinkomen van € 0 tot € 12.169
	€ 980 + 30,030% x (arbeidsinkomen - € 12.169)	Arbeidsinkomen van € 12.169 tot € 26.288
	€ 5.220 + 2,258% x (arbeidsinkomen - € 26.288)	Arbeidsinkomen van € 26.288 tot € 43.071
	€ 5.599 - 6,510% x (arbeidsinkomen - € 43.071)	Arbeidsinkomen van € 43.071 tot € 129.078
	€ 0	Arbeidsinkomen hoger dan € 129.078
Ouderenkorting	€ 2.035	Werknemers met AOW-leeftijd met verzamelinkomen tot € 45.308
	€ 2.035 - 15% x (verzamelinkomen - € 45.308)	Werknemers met AOW-leeftijd met verzamelinkomen van € 45.308 tot € 58.875
	€ 0	Werknemers met AOW-leeftijd met verzamelinkomen vanaf € 58.875
Jonggehandicaptenkorting	€ 909	Iedereen met recht op Wajong en werkt

Loonbelasting AOW leeftijd voor 2025

Heb je de AOW gerechtigde leeftijd bereikt voor 2025, dan betaal je in Box 1 een lager belastingtarief. Je betaalt tenslotte geen AOW-premie meer:

Tarieven Box 1 geboren vóór 1 januari 1946
Schijf	Belastbaar inkomen	Percentage
1	t/m € 40.502	17,92%
2	Vanaf € 40.502 t/m € 76.817	37,48%
3	Vanaf € 76.817	49,50%

Tarieven box 1 geboren op of na 1 januari 1946
Schijf	Belastbaar inkomen	Percentage
1	t/m € 38.441	17,92%
2	Vanaf € 38.441 t/m € 76.817	37,48%
3	Vanaf € 76.817	49,50%

Hoeveel belasting over vakantiegeld en bonussen?

Wanneer je op je loonstrookje naar je vakantiegeld of eventuele bonussen kijkt, zie je direct dat je over deze extra's meer belasting betaalt dan over je loon. De reden hiervoor is dat deze bedragen bovenop je loon komen en je dus belasting betaalt in de hoogste belastingschijf dat voor jou geldt. Daarnaast gelden bepaalde heffingskortingen niet.

Voorbeeld: Jeroen verdient 2.800 euro bruto per maand. Zijn vakantiegeld is bruto dus (12 x 8 procent x 2.800 euro=) 2.688 euro:

Loonheffing vakantiegeld
Bruto bedrag	€ 2.688
Betalen belastingschijf 2	€ 963 (35,82% van € 2.688)
Netto vakantiegeld	€ 1.725

Tip! Meer weten over de loonschalen belasting en hoeveel belasting over loon je betaalt? Kijk dan ook eens op de site van de Belastingdienst.

Wist je dat…Geld.nl helemaal onafhankelijk is? Hierdoor krijg je een eerlijk overzicht van het grootste aanbod spaarrekeningen. Zo vind je makkelijk de best passende spaarrekening met de hoogste rente. Spaarrentes vergelijken